Je financiële papieren, wat moet je daar nou mee?
Voor veel mensen is de financiële administratie het saaiste taakje dat bestaat. En... dat vind ik zelf eerlijk gezegd ook wel een beetje. Maar: stel het niet (langer) uit! Wanneer je eenmaal weet hoe, is het uitzoeken van je financiële papieren een fluitje van een cent. En het geeft zo’n heerlijk, voldaan gevoel.
Bovendien geeft het rust als je precies weet hoe je ervoor staat en of je nog iets aan moet pakken.
Speciaal voor Meer geld, minder stress heeft Helga Post van Firma Huishouden een mini-cursus geschreven over het opruimen van je administratie.
Deze bestaat uit de volgende zes delen:
- Deel 1 – Voorbereiding
- Deel 2 – Sorteren
- Deel 3 – Verwerken
- Deel 4 – Financiën
- Deel 5 – Rekeningen betalen
- Deel 6 – Post afhandelen
Vandaag lees je hier deel 4: het uitzoeken van je financiële papieren. Veel opruimplezier!
We gaan een gemakkelijk systeem opstellen om alle financiële papieren overzichtelijk op te ruimen, zodat je volgend jaar zonder problemen je belastingaangifte kunt doen of inleveren. Oftewel; een stressvrije manier om je financiële rompslomp in bedwang te houden.
Wat zijn je financiële papieren?
De volgende papieren horen bij je financiële papieren:
- Belastingpapieren
- Jaaropgaven
- Loonstroken
- Bankafschriften
- Pensioenoverzichten
- Onbetaalde rekeningen
- Bonnen van grote aankopen
- Bonnen van zaken die aftrekbaar zijn voor de inkomstenbelasting (als jij dat soort posten hebt)
- Verzekeringspolissen
Stap 1: Zet alles klaar
- je financiële papieren
- pen
- nietmachine
- wit papier
- ordners (1 voor lopende zaken en minimaal 1 voor archiveren)
- perforator
- tabbladen
- insteekhoezen
Stap 2: Sorteer alle informatie
Sorteer eerst alle papieren per onderdeel. Verzekeringsinformatie bij verzekeringsinformatie, jaaropgaven bij jaaropgaven, et cetera.
Als je informatie van meerdere jaren hebt, kun je alles daarna het beste eerst op jaar sorteren. Daarna sorteer je het per maand op chronologische volgorde.
Stap 3: Schrijf op je bonnen waar ze voor waren
Ik adviseer je bonnen zoveel mogelijk in te scannen. Kan dat niet? Plak ze dan in volgorde van datum op een leeg A4 en stop die in zo'n handige insteekhoes.
Stap 4: Stop alles in de ordners
Je stopt alle papieren achter tabbladen met daarop de naam van de categorie. De oudste achteraan, de nieuwere vooraan. Als je dan weer nieuwe papieren erbij krijgt, kun je ze makkelijk bovenop leggen en hoef je nooit meer je papieren uit te zoeken op datum.
Dat gebeurt vanzelf terwijl je het systeem volhoudt en ermee bezig bent. Aan het eind van het jaar heb je dus een keurig bijgehouden financiële administratie.
Weet je niet hoe je je ordners het beste in kunt richten? Lees dan eerst In vier stappen alle papieren op de juiste plek.
Extra tip van Helga
Ruim je financiële papieren elke week op. Maak er een routine van. Hoe vaker je het doet, bijhoudt, sorteert, des te gemakkelijker je het hebt aan het eind van het financiële jaar.
